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Criptomonedas impactan en las regulaciones del mercado tradicional: Países Bajos plantea regulaciones al efectivo (Criptotendencia)

 

Como hemos expuesto en diversas ocasiones las criptomonedas al ser un activo financiero naciente no poseía ninguna regulación al respecto, por lo cual a los comienzos caían en interpretación de leyes existentes con respectos a los activos, con el pasar del tiempo se han desarrollado un marco legal que circula al rededor de las mismas por lo cual ya existen leyes que estipulan sus potestades.

Sin embargo, las leyes tradicionales se mantuvieron iguales, sin modificación alguna ante la aparición de estos activos, hasta la fecha. Hoy expondremos un proyecto de ley de los Países Bajos que plantea modificar los límites de pagos con efectivo.

Los funcionarios del ministerio de Finanzas instan que el gobierno debería prohibir los pagos en efectivo por más de 3.000 euros, regular las criptomonedas y prohibir los billetes de 500 euros, ya que estos instrumentos supuestamente pueden facilitar el lavado de dinero.

Se debe aclarar que Los Países Bajos no reconocen a las criptomonedas como moneda de curso legal, aunque el año pasado un tribunal holandés determinó que Bitcoin (BTC) es un «valor transferible» legítimo en un caso de pago de multas.

Según el comunicado, el ministro de Finanzas, Wopke Hoekstra, y el ministro de Justicia y Seguridad, Ferdinand Grapperhaus, enviaron la propuesta de «enfoque al lavado de dinero» al parlamento el 1 de julio.

El borrador también solicita aumentar las capacidades de ejecución de los reguladores financieros, las autoridades pertinentes y los grupos de vigilancia, como la Unidad de Inteligencia Financiera, la policía, el Servicio de Información e Investigación Fiscal y el Servicio de la Fiscalía.

Si se aprueba el proyecto de ley, también se alentará a los bancos a compartir información sobre clientes sospechosos. Los Países Bajos también abogarán por la creación de un regulador de la Unión Europea dedicado a combatir el lavado de dinero transfronterizo.

Grapperhaus comentó:

“El crimen no puede pagar. No en los Países Bajos, ni en Europa ni en todo el mundo. A través de un esfuerzo conjunto, queremos llevar el enfoque del lavado de dinero a un nivel más alto».

La pregunta que hay que plantearse es ¿por qué acuden a esta medida? La respuesta es sencilla, dado que las criptomonedas aún no son aceptadas como moneda de curso legal, obliga a los usuarios a cambiar a moneda Fiat. Si le añades a esta situación la existencia de ATM que facilitan la adquisición de efectivo utilizando criptomonedas, obtienes un aumento en el efectivo circulante de la economía.

Sin embargo, esto posee una cualidad que no le favorece a los reguladores ni vigilantes, siendo que este efectivo no se puede rastrear su origen, dado que estos ATM especiales no le reportan a ningún banco o institución financiera.

Es por esta razón que los reguladores buscan modificar el mercado secundario de las criptos, siendo las transacciones como tal.

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